近日，在中國銀行惠州江北支行營業(yè)大廳內(nèi)，藍(lán)某持銀行卡到柜臺要求支取15萬元現(xiàn)金，稱用于結(jié)婚彩禮及新房裝修。該行工作人員憑借職業(yè)警覺和反詐意識，成功攔截了這筆涉詐資金，避免了藍(lán)某的財(cái)產(chǎn)損失。

　　■專業(yè)敏銳：發(fā)現(xiàn)異常情況

　　該行工作人員在受理藍(lán)某取款業(yè)務(wù)時，沒有因客戶所述的用途而放松警惕。結(jié)合日常反詐培訓(xùn)中強(qiáng)調(diào)的“突然大額取現(xiàn)、用途合理性存疑”等關(guān)鍵特征，工作人員察覺該情況存在異常，立即向支行內(nèi)控副行長報(bào)告。內(nèi)控副行長隨后與藍(lán)某溝通核實(shí)，藍(lán)某雖再次強(qiáng)調(diào)取款用于結(jié)婚禮金和裝修，但支行工作人員并未輕信表面說辭，決定進(jìn)一步核查。

　　內(nèi)控副行長調(diào)取并核查了藍(lán)某的賬戶交易流水，發(fā)現(xiàn)15萬元并非其日常積蓄，而是近期從名下證券賬戶轉(zhuǎn)入，且該證券賬戶平日無大額資金往來記錄。這種資金來源和流轉(zhuǎn)模式，與詐騙案件中常見的資金轉(zhuǎn)移手法高度相似，加深了工作人員的疑慮。

　　■警銀聯(lián)動：爭取攔截時間

　　面對工作人員的進(jìn)一步核查，藍(lán)某情緒突然激動，這更讓支行工作人員堅(jiān)定了判斷。內(nèi)控副行長一邊耐心安撫藍(lán)某，避免其因抵觸離開或被詐騙分子操控，一邊結(jié)合近期高發(fā)詐騙案例，向其講解新型詐騙手段及危害，同時將情況上報(bào)惠州市反詐中心請求協(xié)查。為爭取時間，支行工作人員以“中午審批流程需時間”為由，建議藍(lán)某先回家用餐，下午再辦理取款，藍(lán)某暫時離開網(wǎng)點(diǎn)。

　　■精準(zhǔn)攔截：成功挽回?fù)p失

　　中國銀行惠州江北支行立刻將藍(lán)某的異常情況及賬戶信息報(bào)告至反詐中心。下午2點(diǎn)左右，惠州市反詐中心反饋：經(jīng)核查，藍(lán)某的確遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，其賬戶內(nèi)的15萬元資金已被騙子鎖定，正待提現(xiàn)轉(zhuǎn)移。

　　最終，在銀行工作人員的努力下，這筆涉詐資金被成功攔截在銀行體系內(nèi)，為藍(lán)某挽回15萬元損失。

　　■筑牢反詐防線：守護(hù)百姓“錢袋子”

　　此次成功堵截15萬元涉詐資金，是中國銀行惠州江北支行落實(shí)反詐主體責(zé)任、提升員工風(fēng)險識別與應(yīng)急處置能力的體現(xiàn)。從柜員警覺上報(bào)，到管理人員核查溝通，再到與反詐中心聯(lián)動，形成了攔截詐騙的合力。

　　該行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，面對不斷變化的詐騙手段，銀行作為守護(hù)客戶資金安全的重要關(guān)口，必須時刻警惕，練就識別風(fēng)險的能力。中國銀行惠州江北支行將持續(xù)深化警銀協(xié)作，加強(qiáng)員工培訓(xùn)，優(yōu)化風(fēng)險監(jiān)測模型，提升對異常交易和涉詐風(fēng)險的識別與攔截能力，切實(shí)履行社會責(zé)任，保障人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。

　　惠州日報(bào)記者伍磊